Nasza polityka AML i weryfikacja konta

Prowadzimy Kinbet Casino na licencji MGA/B2C/823/2024, a niniejsza strona wyjaśnia wprost, jak realizujemy obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jak przebiega weryfikacja Twojego konta.

Nasza polityka AML w Kinbet

Kinbet Casino działa na licencji Malta Gaming Authority (MGA/B2C/823/2024), co oznacza obowiązek stosowania procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu zgodnie z maltańskim prawem i wymogami regulacyjnymi MGA. Realizujemy je, aby hazard legalny i bezpieczny, a środki naszych graczy pozostawały chronione przed wykorzystaniem w celach przestępczych.

W praktyce oznacza to, że identyfikujemy każdego gracza, monitorujemy transakcje pod kątem nietypowych wzorców oraz raportujemy podejrzane działania właściwym organom. Procedury stosujemy do wszystkich kont bez wyjątku, niezależnie od wysokości wpłat czy wygranych.

• identyfikacja i weryfikacja tożsamości każdego gracza (KYC)
• ocena ryzyka konta na podstawie wzorca gry i transakcji
• monitoring wpłat i wypłat w czasie rzeczywistym
• raportowanie podejrzanych transakcji do właściwych organów
• współpraca z MGA i organami ścigania w ramach obowiązujących przepisów

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikację prowadzimy w trzech momentach: przy rejestracji sprawdzamy podstawowe dane (imię, nazwisko, data urodzenia, adres), przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji KYC, a dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych wynikających z wymogów MGA.

Pełna weryfikacja obejmuje trzy elementy: potwierdzenie tożsamości, potwierdzenie adresu zamieszkania oraz potwierdzenie własności metody płatności, której używasz do wpłat i wypłat.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

• 1. Zaloguj się na konto i przejdź do sekcji weryfikacji w ustawieniach profilu.
• 2. Wgraj zdjęcie lub skan dokumentu tożsamości (wszystkie cztery rogi widoczne, dane czytelne).
• 3. Dodaj dokument potwierdzający adres, nie starszy niż 3 miesiące.
• 4. Potwierdź metodę płatności zgodnie z instrukcją wyświetloną dla Twojej metody.
• 5. Otrzymasz powiadomienie e-mailem o wyniku weryfikacji w ciągu 24-72 godzin.

Jak chronimy Twoje dokumenty

Dokumenty przekazujesz przez szyfrowane połączenie (SSL), a przechowujemy je w zaszyfrowanym archiwum z dostępem ograniczonym wyłącznie do upoważnionego personelu działu zgodności. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli Twoje transakcje odbiegają od typowego wzorca gry, np. pojedyncza wpłata lub suma wpłat w krótkim okresie osiąga wysoką wartość, możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków. Wynika to bezpośrednio z wymogów MGA, a nie z nieufności wobec Ciebie.

Jako potwierdzenie przyjmujemy np. wyciąg z konta bankowego, dokumenty o zatrudnieniu i dochodach, decyzję podatkową lub dokument potwierdzający sprzedaż nieruchomości lub spadek. Wystarczy jeden dokument odpowiadający Twojej sytuacji.

Brak dostarczenia potwierdzenia źródła środków może skutkować wstrzymaniem wypłaty do czasu wyjaśnienia, dlatego zalecamy odpowiadanie na nasze prośby niezwłocznie.

Monitoring wpłat i wypłat

Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wykonałeś wpłatę, co zapobiega transferowi środków między osobami trzecimi. Jeśli wpłacasz kilkoma metodami, wypłata rozliczana jest proporcjonalnie do wysokości wpłat.

Limity wypłat wynoszą 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN miesięcznie. Wypłaty realizujemy bez prowizji: e-portfele i kryptowaluty w czasie 0-24 godzin, karty 1-3 dni roboczych, przelew bankowy 3-5 dni roboczych.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów lub weryfikacja zakończy się negatywnie, zawieszamy możliwość wypłat do momentu uzupełnienia lub wyjaśnienia rozbieżności. Wpłaty na istniejące konto mogą pozostać aktywne, ale środki nie opuszczą platformy bez potwierdzenia tożsamości.

W przypadku stwierdzenia fałszywych danych, dokumentów należących do innej osoby lub kilku kont zakładanych w celu obejścia limitów mamy prawo zamrozić konto i wstrzymać wszystkie transakcje. O decyzji informujemy Cię e-mailem wraz z podaniem przyczyny i możliwych dalszych kroków.

Jeśli udowodnisz, że rozbieżność wynikła z błędu, np. literówki w nazwisku na dokumencie, przywracamy pełną funkcjonalność konta po korekcie danych.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami AML obowiązującymi nasz podmiot, tj. przez co najmniej 5 lat od zamknięcia Twojego konta lub zakończenia relacji handlowej. Po upływie tego okresu dokumenty bezpiecznie niszczymy.

Przechowywanie wynika z obowiązku prawnego, ale służy także Twojej ochronie: w razie sporu dotyczącego transakcji lub próby nieuprawnionego dostępu do konta zapisy pozwalają nam odtworzyć przebieg zdarzeń i skutecznie Cię bronić.

Najczestsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą grą?

Nie, rejestracja wymaga tylko podstawowych danych. Pełną weryfikację KYC przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą, ale możesz przejść ją wcześniej, aby przyspieszyć późniejsze transakcje.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Dokumenty przetwarzamy w ciągu 24-72 godzin od momentu ich złożenia, a o wyniku informujemy e-mailem.

Dlaczego prosicie o źródło środków?

Wymóg ten wynika z przepisów AML naszej licencji MGA. Dotyczy transakcji odbiegających od typowego wzorca i służy potwierdzeniu, że środki pochodzą z legalnego źródła.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie, wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wykonano wpłatę. Przy kilku metodach wpłat wypłata rozliczana jest proporcjonalnie.

Co grozi mi za brak dokumentów?

Zawieszamy wypłaty do czasu dostarczenia dokumentów. Środki pozostają na koncie i są dostępne po uzupełnieniu weryfikacji.